周りの人を幸せにしたい。FPとしての私の想い

ファイナンシャルプランナー（FP）と聞いて、あなたは何を思い浮かべますか？富裕層専門のアドバイザー？保険のセールスマン？でも、私の考えるFPの姿はちょっと違います。皆さんが思っている以上に、FPはもっと身近な存在であるべきだと思っています。誰もが「もう少し楽に余裕のある暮らしをしたい」「老後を安心して迎えたい」「子供たちに好きなことをさせてあげたい」と願っているはずだと思うんです。そんな皆さんの夢をかなえるために、私はFPとして活動しています。今回は、私がFPとして活動する上での想いを書いていきます。

FPとは？みんなのためのパートナー

私が目指すFPの姿は、一言で言うなら「みんなのためのパートナー」です。アメリカではFPは富裕層向けのサービスとなっていることが多いのですが、私はそれを変えたいと思っています。だって、お金の問題は誰にでもあるんですよね。それなのに、その解決のための専門家が一部の人たちだけに限られているというのは、ちょっと違うと思いませんか？

だからこそ、私は「普通の人」のためのFPでありたいと考えています。ここで言う「普通の人」とは、日々の生活でお金に関する悩みを抱えているすべての人々を指します。たとえば、「もう少し楽に余裕のある暮らしをしたい」「老後を安心して迎えたい」「子供たちに好きなことをさせてあげたい」など、皆さんが普段抱えているような悩みや夢を一緒に解決・実現していきたいのです。

私の役割は、お客様の生涯にわたるお金の相談相手であり、お金の問題を解決するためのパートナーであり、一緒に未来を描く存在です。富裕層だけでなく、一般の方々にも身近な存在としてお金のアドバイスを提供する。それが私が目指すFPの姿です。

販売員ではない。お客様の利益を最優先に

私が大切にしているのは、お客様の利益を第一に考えることです。日本ではFPの多くが保険会社に所属したり保険代理店の営業マンであり、保険の販売手数料が主な収入になっていることが多いです。しかし、そのような状況はお客様の最善の利益を必ずしも保障していないと私は感じています。

保険は大切なリスク管理ツールの一つですが、それだけが全てではありません。お客様のライフステージや目標、資産状況によって最適な金融商品やアドバイスは大きく変わります。それを見極め、最適なアドバイスをするのがFPの役割です。

私はFPとして、お客様一人ひとりのニーズに合わせたアドバイスを提供します。そのためには、保険だけでなく、投資や節税、資産形成など、様々な視点からお客様の利益を考えることが必要です。また、お客様が自分で選択をするための情報を提供し、お客様自身が理解しやすい言葉で説明することも重要です。

FPは、単に金融商品の販売員ではなく、お客様の利益を最優先に考えるパートナーであるべきだと私は信じています。それが、本当の意味でお客様の未来を豊かにするための第一歩だと考えています。

お金のアドバイザーとしての長期的な信頼関係

私が大切にしているもう一つのポイントは、「長期的な信頼関係」の構築です。お客様のお金の相談相手である以上、一度限りの関係ではなく、長期にわたるパートナーシップを築くことが重要だと考えています。

お金というのはとてもデリケートな問題です。そして、お金の問題は一度解決すればそれで終わり、というものではありません。ライフステージの変化や社会環境の変動によって、常に新たな課題が出てきます。そのたびに信頼できる相談相手がそばにいるというのは、とても安心できることだと思います。

そこで私は、ご縁があって私と出会ったお客様との長期的な関係を大切にしています。そのためには、信頼関係の構築が不可欠です。私はお客様の利益を最優先に考え、公正なアドバイスを提供することで、その信頼を築いていきたいと考えています。

また、私は特に元々私とお知り合いであったり、お客様のご紹介者に限定させていただいています。これは、私が提供できるサービスの質を保つため、また新たなお客様との長期的な関係を築くための方針です。お客様一人ひとりにしっかりと向き合うことで、真の信頼関係を築いていきたいと考えています。

周りの人を幸せにしたい

私がFPとして目指しているのは、私の手が届く範囲の仲間たちが、少しでも豊かな未来を迎えられるようにお手伝いすることです。私は、物質的な豊かさだけでなく、安心して生活を送ることができ、自分自身や家族の夢や目標を追求できる状態を真の豊かさだと考えています。

お金の問題は、生活を豊かにするための重要な要素の一つです。しかし、お金の問題を解決するためには専門的な知識が必要で、それがないと不安を感じたり、自分自身の可能性を十分に発揮できないこともあります。そんなとき、FPとして私がお手伝いできることがあると信じています。

私は、お客様一人ひとりのライフステージや目標に合わせた金融戦略を提案し、その実現に向けたサポートを行います。また、お金の知識を提供することで、お客様自身が自信を持ってお金の決定を下せるようになることも大切にしています。

私の目指す場所は、周りの人々が自分の未来を自信を持って描けるようになることです。そのために、私はFPとしての知識と経験を活かし、仲間たちの豊かな未来の実現に向けて全力を尽くします。それが、私がFPとして活動する上での最大の想いです。

まとめ

私の目指すファイナンシャルプランナー（FP）とは、富裕層だけでなく、一般の人々の生活を豊かにするためのパートナーです。「もう少し楽に余裕のある暮らしをしたい」「老後を安心して迎えたい」「子供たちに好きなことをさせてあげたい」――そんな皆さんの夢をかなえるために、私はFPとして活動しています。

私はお客様の利益を最優先に考え、公正なアドバイスを提供します。そして、FPとは一度限りの関係ではなく、お客様と長期的な関係を築く存在だと考えています。お客様一人ひとりにしっかりと向き合うことで、真の信頼関係を築いていきたいと思っています。

最後に、私がFPとして目指しているのは、手が届く範囲の仲間たちが、少しでも豊かな未来を迎えられるようにお手伝いすることです。周りの人々が自分の未来を自信を持って描けるようにFPとしての知識と経験を活かし、仲間たちの豊かな未来の実現に向けて全力を尽くします。それが、私がFPとして活動する上での最大の想いです。

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